 |
|
| Bereich Wertpapiere, Derivate, Börse |
| Moderator: TobiasH |
|
|
| steueroptimierte Anlageformen |
| Gehe zu Seite (
<< | 1
| 2
)
|
|
|
|
| Verfasst am: 15.01.2008 21:29 |
 |
 |
Bei ausschüttenden Fonds werden die ausgeschütteten Erträge wiederangelegt. Diese Wiederanlage stellt steuerlich einen Anschaffungsvorgang dar, so dass für diese Fondsanteile ab 2009 Kursgewinne zu versteuern sind.
Bei thesaurierenden Fonds gibt es die Zuflussfiktion zum Ende des Geschäftsjahres. Die Erträge werden im Sondervermögen direkt wieder angelegt und die Kapitalertragsteuer abgezogen. Es findet kein Neuerwerb von Anteilen statt, die nach 2009 der Kursgewinnbesteuerung unterliegen könnten. Insofern sind Thesaurierer im Vorteil.
Antwort bezieht sich auf in Deutschland aufgelegte Fonds. |
|
|
|
|
| Verfasst am: 16.01.2008 08:30 |
|
|
|
Erstmal den Kunden fragen, ob für ihn bei der Empfehlung auch steueroptimierte Anlageformen berücksichtigt werden sollen. Und dann mit dem Kunden klären, was steueroptimiert für ihn heisst. Denn manche Kunden finden es einfach schon toll, dass ihre Zinserträge aus dem Festgeld etc. ab 2009 nicht mehr mit dem persönlichen Steuersatz, sondern nur noch mit 25 % zzgl. SolZ und ggfls. KiSt. belastet werden. |
|
|
| Gehe zu Seite (
<< | 1
| 2
)
|
|
|
|
| |
