| Anlagevorschlag 400 T€ |
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| Verfasst am: 18.03.2005 14:31 |
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Fall
1.) 100 T€ kurzfristige Anlage
2.) 100 T€ mittelfristige Anlage
3.) 200 T€ langfristige Anlage
Scheint ja en konservativer Anleger zu sein, da das Geld auf einem Sparbuch liegt, sind dann Aktienfonds bzw. reine Aktienwerte das Richtige?
Stichwort:
kurzfristig: Geldmarkt/Tagesgeldkonto/ Geldmarktfond
mittelfristig: Bundeswertpapiere; Corporate Bonds,
langfristig: DAX Werte; Dividendenstarke Werte..z.B. Daimler. BASF
SICHERHEIT! |
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| Verfasst am: 18.03.2005 14:34 |
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dax werte sicher???
naja...
streitsache..
wie gesagt...
kundenorieniert!!!!!__________________________________________________
Das illegale Kopieren der Rechtschreibfehler wird strafrechtlich verfolgt!!
>>>> Alles wird gut <<<< |
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| Verfasst am: 18.03.2005 14:35 |
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Oh Bugfire. Hoffentlich gibst du das nicht deinem Chef?!
Du musst schauen was dein Kunde will und was für ihn gut ist und nicht was für dein Konto gut wäre. Alter Schwede.
P.s. Dem Herrmann kannst echt glauben, wenn der dir schon einmal einen Tipp über Aktien gibt. Nimm es hin. Der hat echt Ahnung in diesem Gebiet. Ich weiß wovon ich rede. Bloß mal so nebenbei |
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| Verfasst am: 18.03.2005 14:38 |
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ich sag doch immer:
KUNDENORIENTIERT!!!!
nicht das was ich will geht vor, sondern das was der kunde will....
und viele kunden (zumindest bei uns) wollen fonds aus china/asien/dubai...
und so schlechte anlageform ist das auch ned...__________________________________________________
Das illegale Kopieren der Rechtschreibfehler wird strafrechtlich verfolgt!!
>>>> Alles wird gut <<<< |
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| Verfasst am: 18.03.2005 14:39 |
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Das ist ne Streitsache, da es nur ein Beispiel ist und man die Kundenwünsche und Hintergründe nicht kennt :-)
viele Grüße |
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| Verfasst am: 18.03.2005 14:41 |
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Ja aber sie ist riskanter sag ich jetzt mal. Und das ist deine Pflicht den Kunden aufzuklären. Ist klar das das interesse groß ist, wenn er in irgendeiner Zeitung mal gehört hat, dass in Fernost oder Argentinien 10% drin sind. Aber es ist deine Pflicht ihm zu erklären warum. Und dann wenn er vorher ein "billiges" Sparbuch hatte, wird er kaum in Fernost oder Argentinien Aktien investieren denke ich |
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| Verfasst am: 18.03.2005 14:42 |
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gibt solche und solche kunden..
klar..
@peter: da muss ich dir recht geben!
@rumba: das nächste mal bitte mit hintergrundinformationen über die kunden__________________________________________________
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| Verfasst am: 18.03.2005 14:45 |
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Ob er in Fernost investiert hängt von euch ab, wie gut Ihr in beratet!, ja zusagen zu seinem Zeitungsuasschnitt ist leicht, ihm aber das PASSENDE Angebot zu machen erfordert viel mehr Beratungsqualität |
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| Verfasst am: 18.03.2005 14:47 |
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yupp...
deswegen immer an den kunden und an seine interessen denken!!!!__________________________________________________
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| Verfasst am: 18.03.2005 14:50 |
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ich stimm dir zu bugfire! |
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| Verfasst am: 18.03.2005 14:51 |
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danke... __________________________________________________
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| Verfasst am: 18.03.2005 18:08 |
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@Hermann:
"Zunächst stellt er einen Auftrag - einen rein theoretischen Fall - , den er für seinen Chef erledigen soll, hier zur Diskussion. "
Der Fall ist nicht rein theoretisch, sondern direkt aus der Praxis. Der Betreuer des Kunden ist die nächsten zwei Wochen im Urlaub und hat mir vorm Urlaub aufgetragen, mal zu recherchieren, welche Anlageformen in Frage kommen.
Das Geld ist auf dem sonderverzinsten Sparbuch nur "zwischengeparkt" und dient als Altersvorsorge.
Zudem stelle ich den Fall hier nicht zur Diskussion, um ihn von anderen lösen zu lassen, sondern um ein Feedback zu meinen Überlegungen zu bekommen und das ganze ausfeilen zu können.
Schließlich geht‘s bei diesem Fall im ersten Schritt erstmal nur darum, Informationen zusammenzutragen. |
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| Verfasst am: 18.03.2005 19:29 |
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Also Geschlossene Fonds sind im Kundeninteresse!!!
Und wenn, von der von mir erwirtschafteten Provison, mein Arbeitsplatz abhängt, ist das sehr wohl wichtig !!!
Sonst würd ich ja ´Berufsschullehrer werden...
Da reicht ja für jeden Block die selben Zettel einmal kopieren um A12 oder so zu kriegen. |
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| Verfasst am: 18.03.2005 19:48 - Geaendert am: 18.03.2005 19:59 |
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@Basti82
Wenn man Anteile eines geschlossen Fonds erwirbt, wird man Gesellschafter einer BGB- Gesellschaft oder GmbH oder ...
Diese Gesellschafter tragen das unternehmerische Risiko.
Zudem sind die Anteile von geschlossenen Fonds illiquide, weil es kein Rückgabrecht gibt.
Ob dieser Kunde diese Risiken tragen kann und will, müsste man durch eine Kundenanalyse herausfinden.
Basti82 überzeuge den Kunden mit paar Vorteilen eines geschlossenens Fonds!Führe hier ein paar Vorteile an! |
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| Verfasst am: 18.03.2005 22:02 |
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@ rumba
kurze info am rande, der dws vermbild r hat letztes jahr über 6% gebracht ;-)
und mit der kundenanalyse geb ich herrman recht, womöglich sagt der kunde ja, er wünscht null schwankungen ?! |
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| Verfasst am: 19.03.2005 12:58 |
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@Gecko: Falsch formuliert - meine Formulierung meinte seit einem Jahr (quasi vom 18.3.04-17.3.05).
Also, alles klar, oder? :) |
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| Verfasst am: 19.03.2005 13:14 |
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achso, dann hab cih was missverstanden, dann müsste es hinkommen...
denke aber der VBR ist aus steuerlicher sich net so interessant wie andere... |
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| Verfasst am: 28.03.2005 18:09 |
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Man sind eure Produktpaletten beschränkt...
Und ich bin bei ner Sparkasse!!! |
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| Verfasst am: 29.03.2005 10:56 |
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@ cheap copy:
"kleiner zusatz:
bei anleihen wird ich nen null-kupon-anleihe wählen,
da zinserhöhung (meiner meinung nach) nur noch ne frage der zeit ist..."
Hallo klappts noch?!
Wie kann man eine Zerobond kaufen wenn man von steigenden Zinsen ausgeht?
Da will ich mit n Kopf gegen die Wand renn bis weh tut. Da brauch ich fast net anfang denn des tut jetzt scho weh! |
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