Zuerst einmal frage ich den Kunden, wie er sich selber einschätzt. Meistens kann das aber kaum ein Kunde sagen.
Deshalb folgende Vorgehensweise bei mir:
Ich nehm mir ein DINA4 Blatt und mal ein Dreieck drauf ("Magische Dreieck"). Dem Kunden gebe ich 10 Münzen und dann soll er selber entscheiden, was ihm am wichtigsten ist. Also Liquidität, Rendite und Sicherheit. Wenn der Kunde damit fertig ist, versuche ich noch mit ein paar Sicherungsfragen endgültig die Risikoneigung festzustellen, wie z.B. "Der Hauptaugenmerk liegt bei Ihnen darauf, was die Anlage bringt. Sind Sie dafür bereit, die Anlage länger laufen zu lassen?".
So habe ich relativ zügig einen Überblick, welche Risikoneigung der Kunde zeigt. Ich lese ihm dann noch vor, was man unter seiner persönlichen Risikoneigung versteht, wie zum Beispiel Risikoscheu.
Riesenvorteil für mich ist natürlich, dass der Kunde wohl im Gespräch drin ist und auch selber mitmachen muss. Kommt bei ca. 85 % der Kunden sehr gut an.
Das magische Dreieck gebe ich ihm dann auch für zu Hause mit und male vorher noch Punkte auf die einzelnen Felder, sowie er sich selber einschätzt._________________________________________________
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