| BRAUCHE DRINGEND EURE HILFE |
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| Verfasst am: 28.10.2004 15:39 - Geaendert am: 28.10.2004 15:59 |
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hi !
Könnt ihr mir vielleicht helfen? Ich muss einen Anlagevorschlag vorbereiten, habe aber keine Idee wie. Ist total wichtig.
Hier die Daten:
Frau Müller, 35, risikoscheu, jährlich zu versteuerndes Einkommen 20.000,00€
Herr Müller, 42, risikobereit, jährlich zu versteuerndes Einkommen 60.000,00€
eigene Immobilie, Restverbindlichkeit 150.000,00€, Ende Zinsbindung 2008
Anlageformen des Kunden:
Aktien:
10.000 BASF (Erbe Eltern)
2.000 Daimler Chrysler
2.000 BMW
100 Porsche
500 SAP
500 Anleihen DekaImmobilienfonds
1000 Anleihen DEKA Europa Bond
Einlagen:
100.000€ Festgeld 30 Tage laufzeit
30.000€ Giroguthaben
Festverzinsliche WP:
50.000€ Anleihe Altria (WKN 296720)
80.000€ Anleihe Republik Mexiko (WKN 193700)
Herr Müller möchte gerne:
- eine ausgewogene Struktur unter den Gesichtspunkten Risiko und Rendite ist für ihn entscheidend
- steuerrechtlche optimierung ist für den Kunden interessant
- Altersvorsorge ist ein thema
- Für eine Steuerzahlung benötigt der Kunde jederzeit 10.000€
- Kunde möchte die aktuelle Kursentwicklung für sich nutzen, er ist aber nicht bereit bei fallendem Kursen "dabeizubleiben"
Ich hoffe Ihr könnt mir helfen
p.s. muss bis mittwoch fertig sein |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:00 |
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zu welcher prüfung brauch man den sowas????
das ist ja wahnsinn |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:01 |
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bin in der zentrale vermögensberatung
so wie der anlagevorschlag ist fällt meine beurteilung aus |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:01 |
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Wenn du willst kannste dich heute abend mal im IRC bei mir melden dann können wir das mal durchgehen.
So long
noc |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:03 |
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das problem ist ich habe kein internet zu hause |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:22 |
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Ich versuch dir mal ein wenig zu helfen.
Für die steuerliche Seite würde ich ihm erstmal eine Kapitallebensversicherung für ihn und seine Frau anbieten. Die kann ihm dann auch als Altersvorsorge dienen.
Ich würde dem Kunden raten seine BASF-Anteile aus der Erbschaft zu verringern und das Geld in einen Garantie-Fonds zu stecken.
Bei den anderen Aktien würde ich einen Stopp-Loss auftrag eingeben, damit eiin Gewinn bei fallenden Preisen "garantiert" ist.
Das Guthaben auf dem Girokonto würde ich auch verringern und einen Teil auf ein Tagesgeldkonto oder einen Geldmarktfonds stecken.
Die 100.000 Euro vom Festgeld kann man vielleicht auch günstiger anlegen oder Sondertilgungen beim Kredit machen.
Ich hoffe, dass ich dir damit etwas geholfen habe |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:26 |
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vielen dank aber kannst du mir mal erlären was ein garantie-fond ist |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:28 |
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GarantieFands garantieren eine Rückzahlung des eingesetzten Kapitals bzw. zumindest eines bestimmten Prozentsatzes am Ende ihrer Laufzeit, um das Investitionsrisiko des Anlegers zu minimieren. Kommt halt auf den Garantiefonds drauf an. |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:31 |
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nenn mir mal bitte beispiele für diesen fond |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:41 |
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Uni Garant: Global Titans 50
WKN: 662786 |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:43 |
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Wenn ich mal zeit und muse hab kann ich dir mal was entwerfen.
Allerdings kann es sein das da dann Produkte drinn sind du nicht kennst (Beteiligungen und ähnliches).
Deshalb meine Frage musst du auch semtliche Produkte die in der Anlage enthalten sind erklären können oder nicht.
So long
Noc |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:45 |
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ich muss erklären können und muss sagen wieso gerade diese produkte
musst dich aber beeilen der anlagvorschlag muss am mittwoch auf dem tisch von meinem chef liegen |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:52 |
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Sie haben Post.....
Das bis Mittwoch is nicht das Problem nur bringts dann nicht wenn wir das Sachen einbauen die dann in deinem Vorschlag stehen und du keine Ahnung hast was du erklären sollst.
So long
Noc |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:54 |
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um ehrlich zu sein im wertpapiergeschäft bin ich eine totale niete |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:55 |
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Das Problem ist wohl auch, dass du Produkte einflechten sollst, die ihr aktiv vertreibt und das wird sich nicht sonderlich decken mit denen mit denen ich arbeite! -----------------
wer sich über Fehler in Rechtschreibung oder Grammatik beschweren will soll das nur tun, hab eh keine Zeit die zu lesen und mich darauf zu konzentrieren! ;) |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:55 |
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In welchem Ausbildungsjahr bist du denn?
So long
Noc |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:55 |
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Wie siehts eigentlich mit der VL von beiden aus?
Wie siehts mit Versicherungen (Haftpflicht, Hausrat, Gebäude, etc.) aus?
Eine Berufsunfähigkeitsversicherung wäre auch nicht schlecht.
Hast du da irgendwelche Informationen erhalten? |
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| Verfasst am: 28.10.2004 16:57 |
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im 2. Lehrjahr
nur das was ich geschrieben habe ahabe ich als informationen erhalten mehr nicht |
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| Verfasst am: 28.10.2004 17:01 |
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Dann würd ich die Versicherungen sicherheitshalber auch mal mit in die Anlageberatung aufnehmen, weil es die beste Altersvorsorge/Absicherung ist.
Die Berufsunfähigkeitsversicherung kann man ja auch mit ner Lebensversicherung koppeln. |
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| Verfasst am: 28.10.2004 17:05 |
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Wie wäre es denn mit einer Beteiligung?
Aus steuerlicher Sicht auf jeden Fall interessant. Die Frage ist nur ob er sich so lange binden will!-----------------
wer sich über Fehler in Rechtschreibung oder Grammatik beschweren will soll das nur tun, hab eh keine Zeit die zu lesen und mich darauf zu konzentrieren! ;) |
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