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| Verfasst am: 21.11.2004 18:00 |
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Die MR-Basis der Nordbank, für die ein positiver MF-Satz gilt, beträgt am 31.03.2003 50 Mio EUR.
a) ermitteln Sie in Mio EUR das MR-Soll
b) Unter Einbeziehung des 21.05.2003 wurde für den Berichtsmonat ein MR-Ist von 0,8 Mio EUR errechnet. Wie viele Tage hat die Nordbank AG in der Erfüllungsperiode noch Zeit, um das MR-Soll zu erfüllen?
c) Ermitteln Sie in Mio EUR den Betrag, der im Durchschnitt der restlichen Tage der Erfüllungsperiode beim EZB-System unterhalten werden muss, damit das MR-Soll erfüllt ist.
zu a) 50 Mio EUR mal 2% MR-Satz = 1 Mio EUR
Dann darfst du noch 100.000 EUR abziehen => 0,9 Mio EUR MR-Soll
zu b) Es gilt: Im Durchschnitt der Tagesbestände vom 24. Kalendertag des nächsten Monats bis zum 23. Kalendertag des übernächsten Monats ist die MR auf einem MR-Konto zu halten.
Da wir den 21.05 haben hast du noch bis zum 23.05 Zeit, also 2 Tage.
zu c) Vom 24.04 – 23.05 sind 30 Tage, an denen im Durchschnitt 0,9 Mio gehalten werden müssten 30*0,9= 27 Mio. Es wurden bis jetzt aber nur vom 24.04 – 21.05 also in 28 Tagen pro Tag 0,8 Mio gehalten 28*0,8=22,4
27-22,4=4,6 an zwei Tagen, d.h. es müssen 2,3 Mio im Durchschnitt an jedem Tag gehalten werden.
Mehr haben wir dazu auch nicht wirklich gelernt. Halt nur noch, welche Gelder du zum MR-Ist einbeziehen darfst, aber das steht ja in jedem AWL-Buch.
Hoffe ich konnte ein bischen helfen?! |
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