| Berechnung Terminkurs |
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| Verfasst am: 08.10.2004 18:21 |
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So ich bins mal wieder:
Bei folgender Aufgabe hab ich ein Problem:
Die WÜDAG hat Forderungen, fällig in drei Monaten USD 90.000,00.
Errechnen Sie den Terminkurs für USD, den die Bank der WÜDAG bietet (ohne Kosten), wenn die Zinsen in Deutschland 1% niedriger sind als in den USA. Rechnen Sie aus Vereinfachungsgründen mit dem Mittelkurs.
Aktuelle Deviseninformation:
Preisnotierung
USD Geld 2,0101
Mitte 2,0163
Brief 2,0226
Mengennotierung
USD Geld 0,9670
Mitte 0,9700
Brief 0,9730
Auszug aus dem Preisverzeichnis:
Überweisung ins Ausland ( in EUR oder Fredmwährung)
bis 250,00 EUR => 5,00 EUR
über 250,00 EUR => 1,5 %o (Promill) mind. 10,00 EUR
Ergebnis:
Zinsgewinn = (90.000,00x90x1)/(360x100) = 225 USD bei 92.783,51 EUR
Zinsgewinn je Euro => 0,0024 USD
Kassakurs 0,9700+0,0024 = 0,9724 = Terminkurs
Also ich versteh echt überhaupt nicht wie mann auf den Zinsgewinn je Euro von 0,0024 USD kommt.... |
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| Verfasst am: 08.10.2004 18:53 |
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Hi!
Ich werde Dir da mal kurz helfen und zwar geht das ganze folgendermassen:
Die Zinsen in Deutschland sind 1% niedriger als in den USA => das wir ein Report haben, d.h. einen Kursaufschlag auf den - in diesem Fall genannten - Mittelkurs.
Die Berechnung:
1%p.a. => 0,25% für drei Monate (denn die Forderung ist fällig in drei Monaten und wir dürfen dann auch nur dieses Zeitraum betrachten, d.h. 1% : 4 (Quartale) = 0,25%
Nun gehen wir von unserer Basis aus (Mittelkurs 0,9700) und berechnen davon 0,25%,d.h.
0,25% * 0,9700 = 0,0024
Wie oben beschrieben handelt es sich nun um einen Report (Aufschlag) und diesen schlagen wir nun auf den Mittelkurs auf.
=> 0,9700 + 0,0024 = 0,9724
Ich hoffe, dass ich Dir damit weiterhelfen konnte, ansonsten meld dich nochmal.
Gruss
Andre |
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| Verfasst am: 08.10.2004 18:56 |
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oh man ist das einfach.........da könnt ich mich nun echt ärdern......
aber lern grad ziemouch viel und irgendwann kann ich mcih net mehr konzentrierre, dann komtm man auf die einfachsten sachen nicht......
aber danke für die erklärung..... =) |
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| Verfasst am: 08.10.2004 19:06 |
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Hi!
Es geht sogar noch ein wenig einfacher:
Rechne doch mal:
225 : 92.783,51= 0,0024
Gruss
Andre |
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| Verfasst am: 08.10.2004 19:54 |
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aaaaaaaaah oh nein. das ist ja echt peinlich. darauf kann ich echt selbst kommen.....
kannst du vielleicht für mich nächste woche die abschlussprüfung schreiben? bitte *g* |
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