| Welche Unterlagen muss ich aushändigen? Mündliche |
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| Verfasst am: 13.06.2013 11:56 |
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Bei Krediten
z.b
Basisinfo für wertpapiere
Wphg bogen
Startpaparket
Beratungsdoku?
Könnt ihr für die anderen bereiche dasselbe aufführen
für vorsorge,zahlungsverkehr,etc |
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| Verfasst am: 13.06.2013 12:40 - Geaendert am: 13.06.2013 12:41 |
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was willst du bei Krediten mit wphg???
Kredite:
VVI
evtl. Modellrechnung
Verträge gibts erst bei Abschluss (müsen vorher nochmal durch die interne) => Folgetermin! |
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| Verfasst am: 13.06.2013 13:16 |
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bei wertpapieren sorry :D
ich meinte so wie wichtige sachen,die man nicht vergessen darf
bei krediten widderufsrecht etc. |
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| Verfasst am: 13.06.2013 14:03 - Geaendert am: 13.06.2013 14:04 |
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Ich versuche bei einer Baufi immer solang es geht zu analysieren und da wir die Verträge eh erst beim nächsten TErmin "unterzeichnen" lassen sage ich, dass ich die Widerrufserklärung etc da erst erkläre.
(Hab es so gelernt für mündliche Prüfung, dass man es nur nennen muss, dies soll zeigen, dass man dran gedacht hat)
wenn ich dran denke schaue ich später mal in meinen Ordner und schrreibe mal meinen groben Ablauf ;-) |
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| Verfasst am: 13.06.2013 15:32 |
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Für Wp eventuel Depotvertrag?
Bei Fonds brauchst du die Wesentlichen Anlegerinfo/ Verkaufsprospekt/ oder Fondsportaite.. |
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| Verfasst am: 13.06.2013 15:34 |
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Bei den anderen Themen gebieten musst du halt schauen was passt. Meistens hast du ja mindestens immer Flyer über irgendwas. Bei Kredit musst du jenachdem an die Selbstauskunft denken..
Und halt immer die Notizen mitgeben für den Kunden. |
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| Verfasst am: 13.06.2013 16:15 |
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@ bastianus
also wir haben gelernt,dass wir es nicht rauszögern sollen
sondern aufjedenfall zum abschluss kommen sollen und die vorteile und das produkt aufzählen sollen.
die bedarfsanalyse und das produkt würden die meisten punkte geben |
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| Verfasst am: 13.06.2013 16:29 |
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bei vorsorge:
-basisinfo für wertpapiere,wenn die vorsorge fonds enthält
-beratungsdoku
-staaltliche förderungen und aufjedenfall eine berechnung
-steuerliche behandlung
-3 schichten modell |
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| Verfasst am: 13.06.2013 16:53 |
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Also ich hab wie schon geschrieben am Ende des Gesrpäches gesagt, dass ich die Modellrechnung VVI mitgebe ABER die Verträge erst beim nähsten Termin unterzeichnet werden können,da diese durch unsere Interne Prüfung müssen.
"Beim nächsten Termin gehen wir diese gemeinsam nochmal durch und ich erklär Ihnen die entsprechenden EInzelheiten wie z.B. Ihr Widerrufsrecht."
Hatte die Simulation mündliche Prüfung (JuniorBanking Seminar‘), dort hatte ich die BAUFI, hab es gemacht wie oben beschrieben und 100% bekommen. |
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| Verfasst am: 13.06.2013 17:03 |
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gut dann mach ich das auch so :D
ich wünsch mir trotdem keine baufinanzierungsfall :D
lieber vorsorge:D |
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| Verfasst am: 14.06.2013 10:22 |
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worauf muss ich bei einem wertpapiergespräch achten? |
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| Verfasst am: 14.06.2013 14:30 |
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Also du weist ja vorher meist nur das es eine Geldanlage ist. Also gehst du deinen Leitfaden durch bei mir ist der z.b so:
B(etrag Wieviel, Woher , Splitting ? )
A(nlagedauer Wie lange, auf ein bestimmtest Ziel?)
S(icherheit risiken und Chancen visualisieren, erklären und am ende am besten mit Skala den Kunden sich selbst bewerten lassen und fragen was beduetet das für Sie ?)
E(rtrag Auszahlung der Zinsen/Gewinn jährlich oder therausierend)
L (iquidität müssen Sie zwischendurch verfügen? Wieviel? WOllen Sie auch einzahlungen tätigen?)
Wenn du dann bei Sicherheit auf Wp kommst fragst du am besten noch :
--> interessieren Sie sich für bestimmte Branchen/Unternehmen/Währungen/Länder
--> Wollen SIe sich darum kümmern oder soll das ein Profi machen(----> Fonds ;) )
--> Zusammenfassung
--> entscheidung für s Produkt
--> Du musst erklären das er ein Depot braucht (und die Kosten erklären)
--> dann muss du WPHG erwähnen
--> und nach Abschlss natürlich die Wichtigen UNterlagen mitgeben ( Beratungsb. , WA, Verkaufsflyer, deine Notizen, Börseninformation, )
UNd natürlich hast du während des Gespräches auf Cross Selling geachtet und sprichst den "Kunden" darauf an, der dann leider keine Zeit mehr hat und du einen neuen Termin machst und ihn verabschiedest und ihm 2! Visitenkarten mitgibst( "wenn ihnen meine Beratung gefallen hat können Sie mich gerne weiter emphelen")
So ich hoffe ich habe nichts vergessen ;) |
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| Verfasst am: 14.06.2013 15:16 |
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wow richtig gut...
muss ich wenn ich das produkt erkläre ins detail gehen?
ich erkläre den ausgabeaufschlag
provision
vorzeitiger verkauf
ich hab immer das gefühl ich schaff das nicht in 20 min |
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| Verfasst am: 16.06.2013 23:19 |
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Also ich mache das immer so wenn ich das Produkt erkläre wiederhole ich dabei nochmal was der Kunde wollte.
Z.b "bei dieser Variante legen wir ihre hundert monatlich in eine Alnagform die unbegrenzt ist , in der Sie jederzeit zu und Auszahlungen tätigen können wie sie es gewünscht haben . Zudem kümmert sich ein Profi darum so das sie nicht jeden Tag zuhause vor dem Computer sich beschäftigen müssen . Da ein Profi auch Geld kostet bezahlen sie bei dieser Variante einen ausgabeaufschlag . "
Also so z.b das du hält beider Produkt Erklärung immer wieder darauf eingehst das der Kunde da ja genauso wollte ;)
Wenn du dich. An den faden hältst kommst du genau mit 20min aus . Und wenn der Prüfer merkt du bist in den letzten Zügen so wird er das Gespräch auch noch eine Minute weiterlaufen lassen ;-) |
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| Verfasst am: 17.06.2013 08:43 |
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ok superrr dankee...
erzählst du mir dann wie deine prüfung gewesen ist? =) |
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| Verfasst am: 18.06.2013 08:26 |
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Ja klar, wann hast du deine nochmal?
Sry wegen den vielen Tippfehlern war mit dem Handy online da vertipp ich mich schonmal ;) |
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| Verfasst am: 18.06.2013 09:10 |
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am freitag den 05.07 erst und du? |
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| Verfasst am: 18.06.2013 09:21 |
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Ich bin auch erst am 03.07. dran;) |
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| Verfasst am: 19.06.2013 10:09 |
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wirst du auch übernommen?
hast du deinen vertrag schon? |
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| Verfasst am: 19.06.2013 10:42 |
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ja, aber ich wechsel die Bank weil ich in eine andere Position wollte. |
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