| zwei schwierige Fälle in der Prüfung?? |
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| Verfasst am: 17.06.2008 19:46 |
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Hallo?
Die Kunden waren Neukunden. Du kannst doch in der Prüfung (Theorie) nicht ein Konto auf einen Kunden eröffnen, von dem du nicht mal weißt, dass es ihn überhaupt gibt!!
Neukunde - ohne Ausweis - ohne dass der Kunde überhaupt anwesend ist. Für mich ein No-Go!
In der Praxis gebe ich dir Recht, wenn du sagst, dass man das machen könnte, aber doch nicht in der Prüfung. Das geht doch nicht. |
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| Verfasst am: 17.06.2008 19:57 |
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Bei sowas darf man das Konto auch nicht eröffnen.
Das er es abgelehnt hat ist vollkommen i.O.
Die Frage ist wie hat er das restliche Gespräch geführt???
War nach der Aussage dass er es nicht eröffnet Schluss?
Dann sind 50% gerechtfertigt.
Hat er allerdings alles gemacht, was er auch machen würde wäre die Frau dabei und sagt wir können gerne alles vorbereiten ...bla bla... eröffnet wird es allerdings erst nachdem die Frau unterschrieben hat....dann hat er mehr Punkte verdient.
Wie gesagt ich denke zu der Punktzahl können wir nichts sagen, da wir nich beim Gespräch dabei waren. |
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| Verfasst am: 17.06.2008 21:06 - Geaendert am: 17.06.2008 21:08 |
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@ Tally
Das sehe ich auch so.
Aber: Die Prüfer meinten, dass er 50% bekommt, weil er das Konto nicht eröffnet hat. Er hätte es also tun sollen. Sicher wurden ihm da ein paar Punkte abgezogen, weil er nicht viel mehr gesagt hat, das Gespräch war wohl auch zu kurz, aber mir gehts ja eigentlich auch um die Tatsache, dass gesagt wurde, dass er es eröffnen muss.
Aber das verstehe ich halt nicht.
Ich würde mich freuen, wenn Herr Herrmann hier mal seine Meinung als Lehrer postet, da dieser Fall, wie in meinem ersten Kommentar schon beschrieben, auch in einem Prüfungsvorbereitungsbuch so beschrieben ist. |
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| Verfasst am: 18.06.2008 10:38 |
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"Ich habe mal gehört, dass weder Firmenkredite noch Akkreditive Themen der mdl. Prüfung sein könnten."
Falsch.
Hatte damals Akkreditiv/Inkasso als Prüfungsthema.
Ist ein sehr gutes Thema, viel zu erklären, viel Pencil Selling.
Firmenkredit ist möglich, wird aber i.d.R. nie gestellt. |
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| Verfasst am: 18.06.2008 10:44 |
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Akkreditiv ist sehr wohl möglich. Zwar eher im Bereich der 2er bis 3er-Prüflinge, aber ein sehr dankbares Thema!
Viel zu malen, CIF/FOB und die ganze Sache ist nahezu erledigt! |
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| Verfasst am: 18.06.2008 10:49 |
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also unsere Ausbilder haben uns auch gesagt, dass kein firmenkredit, akkreditiv bzw. inkasso dran kommt. |
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| Verfasst am: 18.06.2008 10:51 |
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Glück gehabt?
2 Prüflinge aus meinem PA hatten das "Glück" sich akkreditieren zu müssen ;-P |
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| Verfasst am: 18.06.2008 22:06 |
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CIF und FOB sind Lieferbedingungen und haben somit mit der Zahlungsbedingung Akkreditiv nichts zu tun! |
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| Verfasst am: 19.06.2008 07:21 |
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Ich habs jetzt auch geschafft :-)
Hatte in der Mündlichen einen Fall zur Abgeltungssteuer.
Lg |
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| Verfasst am: 19.06.2008 07:58 - Geaendert am: 19.06.2008 08:00 |
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Zwei Fragen dazu:
1. Ging es bei dem Fall Abgeltungsteuer um die rechtzeitige Umschichtung der Kapitalanlagen?
2. Welcher Fall war die Alternative? |
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| Verfasst am: 19.06.2008 11:35 |
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Ein Kunde hatte hatte mehrer Spareinlagen und hat bemerkt, dass er ZASt zahlt dies wollte er umgehen und sich über Gesetzesänderungen informieren.
Alternative war Vereinskontoeröffnung.
War aber die richtige Wahl hab 86 % erreicht |
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| Verfasst am: 19.06.2008 15:24 |
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Hab‘s jetzt auch hinter mir- 95 % und insgesamt 83%...
Themen waren:
Rentner-Ehepaar bekam LV ausbezahlt und wollte das Geld anlegen.
Leider stand da wars von 3200 EUR FSA- das hat mich irritiert und ich hab den zweiten Fall genommen:
Kontoeröffnung für einen 16jährigen Azubi....
Jetzt wird GEFEIERT :-) |
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| Verfasst am: 20.06.2008 20:15 - Geaendert am: 20.06.2008 20:17 |
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@ Kati0912
Aber der Mann war ja da.
Was spricht dagegen, dass Konto auf den Mann zu eröffnen und auf Eheleute umzuschreiben wenn die Frau mit ihrem PAW kommt?
Klar dann müssen beide nochmal kommen.
Aber der Kunde hätte schonmal eine Kontonummer.
Und in der Prüfung sitzen numal nur Praktiker.
Wie soll man denn auch ein Gespräch beurteilen, wo der Prüfling sagt: Bringen sie Frau mit PAW mit tschüss. |
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| Verfasst am: 21.06.2008 10:05 |
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Achso, du meintest erst eröffnen und dann umschreiben. Das ist natürlich eine sehr gute Idee. Bin ich gar nicht drauf gekommen!! Das hätte er tun sollen, stimmt.
Die Prüfungskommission meinte nur, dass er es gleich auf Eheleute eröffnen sollte. Deswegen hatte ich gefragt, weil das doch nicht geht, wenn nur der Mann da ist. |
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| Verfasst am: 21.06.2008 14:33 |
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In meinem Beitrag hatte ich beide Möglichkeiten in betracht gezogen.
Wobei du natürlich Recht hast gerade in Sachen Abgabenordnung geht es natürlich nicht.
Wenn ich es auf Eheleute eröffnet hätte, hat es natürlich den Vorteil, dass die Frau alleine kommen kann. Dann hätte ich aber dem Kunden gesagt, dass er das Konto erst nutzen kann, wenn die Frau unterschrieben hat und den PAW reinreicht.
Für die Praxis haben wir einen Sperrschlüssel "Legitimation fehlt." der Kunde bekommt dann die Kontonummer, kann aber bis die Sperre rausgenommen wird, nicht am GA verfügen, keine Überweisungen durchführen usw. |
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| Verfasst am: 23.06.2008 16:50 |
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Ich hab eine Frage zu Wertpapierfällen:
Muss/Kann man mit dem Kunden den WPHG-Bogen ausfüllen. Und wenn ja, in der Angebots- oder Analysephase? |
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| Verfasst am: 23.06.2008 19:26 |
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Hab jetzt nicht alles gelesen, aber:
Seit wann kommen Aktienanalysen (Chartanalyse, Fundamentalanalyse) in der Abschlussprüfung dran?
So ein Käse!!!
Das ist für Azubis nicht zumutbar...da können selbst einige langjährige Berater nicht mithalten (z.B. Regionalberater).
Und Optionsscheine? In der mündl. Prüfung?
So ein Käse.
Es gibt nicht umsonst spezielle WP-Betreuer in unseren Banken.
Man wird ja nicht durch ne Bankausbildung zum WP-Spezialisten...
Und Analysen und Optionen sind definitiv Geschäfte für die Spezis.
Alle anderen die sich an sowas versuchen, riskieren eine mangelhafte Beratung!!! |
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| Verfasst am: 24.06.2008 15:45 |
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Hallo zusammen.
Ich hatte Gott sei dank zwei sehr einfache Fälle zur Auswahl: Einmal Kontoeröffnung (kompletter Neukunde) und Privatkredit.
Hab mich für den Pk entscheiden, weil das ist schon immer mein Wunschthema gewesen. Es hat sich leider herausgestellt, dass er bein bisschen zu knapp ist und ich den Kredit ablehnen musste. Anders wär´s mir lieber gewesen, aber egal. War trotzdem gut!
Wenn ich´s vorher gewusst hätte, hätte ich zwar lieber das Start Set genommen, aber nachher ist man immer schlauer!
Jetzt freu ich mich erstmal nur auf den nächsten Gehaltstermin;-) |
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| Verfasst am: 07.07.2008 17:44 |
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@Sonne04
Wie ist denn ein FSA von 3.200 EUR möglich?
Kann mir das bitte jemand genauer erklären?
Vllt. 1.200 EUR und die Prüfer hatten sich vertippt? |
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| Verfasst am: 07.07.2008 18:09 |
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@ Oly
Der FSA war veraltet- die Aufgabe entstand wohl vor der Änderung der Beträge...
Der Prüfer war auch ganz überrascht... |
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