| Mündliche Prüfung "Erbfall/Bausparen" |
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| Verfasst am: 22.06.2004 17:08 |
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Hi zusammen!
Sagt mal,habt ihr vielleicht mal so ne Checkliste was bei denen zwei Arten von Fällen man so abfragen/arbeiten sollte?
Wäre Supi!
MFG TORMENTORNichts riecht besser wie die Leiche deines Vordermannes :-) |
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| Verfasst am: 22.06.2004 17:17 |
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Hatte nur Kredit und VL, werd aber mal was suchen.
Wollte jetzt nur sagen, dass Du bei Erbfall höllisch aufpassen mußt, was Du sagst.
Zur Begrüssung, ...wie war ihr Tag... oder ...was haben sie so gemacht... kann bös ins Auge gehen. Einer von uns hat Punktabzüge bekommen!
Und die ganze Zeit grinsen und Lachen etc. ist ach nicht angebracht.
Weißt Du bestimmt schon, wollte es nur nochmal sagen.
Bis morgen... |
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| Verfasst am: 22.12.2004 08:29 |
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Bei Sterbefall auf keinen Fall Cross-Selling anbieten !!!!!
Soll auch schon vorgekommen sein !
Nur als Erinnerung ;)Wer weiß, ob die Erde nicht die Hölle eines anderen Planeten ist? |
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| Verfasst am: 22.12.2004 08:40 |
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also wie war denn deine schriftliche AP
je besser die war umso schwieriger der Fall
vielleicht kommt es ja gar nicht für dich in Frage
also ich kriege bestimmt net so einen Fall(¯`·.¸.·´¯`·.¸.·´¯`·.->schönen gruß<-.¸.·´¯`·.¸.·´¯`·.¸.·´¯) |
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| Verfasst am: 22.12.2004 11:40 |
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Also wir haben unsere Ergebnisse auch noch nicht.
Wie bereitei ihr euch denn so auf die mündl.
vor???
So ne Woche zum lernen müsste doch reichen oder???
Um ein paar Tipps wäre ich dankbar:)))) |
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| Verfasst am: 23.12.2004 20:18 |
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nachrichten schaun, zeitung lesen und soviel beratungsgespräche wie möglich in der praxis machen.
am besten nach dem schema, das dir in kursen oder so eingetrichtert wird!
du musst schaun, dass du den "roten faden" beibehältst.
sonst kanns ganz schnell ins auge gehn. |
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| Verfasst am: 10.01.2005 11:13 |
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Also zum Thema Erbfall:
- Herzliches Beileid aussprechen
- Kundin zur Ruhe kommen lassen
- Wie kann ich Ihnen weiterhelfen? (Überleitung)
Infophase:
„Lassen Sie und die Einzelheiten einmal genau durchgehen, Frau... Ich mache mir einige Notizen und dann werden wir gemeinsam alles Weitere regeln“. (Einleitung)
- Erbschein oder Sterbeurkunde dabei?
- Gibt es einen Testament?
- Wer sind die Erben? Wo sind die Erben?
- Wie hoch sind die Beerdigungskosten?
- Wo sind die Sparbücher?
- Welche Beträge gingen vom Girokonto ab?
- Wohin soll das Geld überwiesen werden?
Fachlich:
Schließfach:
- Meldung der Konten, des Depots u. des Safes an das FA (bei Kontoständen am Tag vor dem Tode ab EUR 1.200,00 /bei Safes immer)
- Prüfung des Erbscheins, des Testaments mit Eröffnungsvermerk od. der Sterbeurkunde ( sind alle Erben bekannt?)
Nachlasskonto:
- Konten als Nachlasskonto führen
- Daueraufträge und Lastschrifteinzüge löschen
- Erbengemeinschaft erklären ( alle Erben verfügen NUR gemeinschaftlich über die Konten bzw. mit Vollmacht)
- Begleichung der Beerdigungskosten ( wenn nicht genügend Geld auf dem Kto. Ist, dass das unproblematisch ist, da der Verstorbenen eine angemessene Beerdigung zusteht und das Guthaben auf dem Sparbuch ausreicht)
- wenn zwei Erben vorhanden sind und falls der zweite nicht vorbei kommen kann:
Nachlassvollmacht mit Legitimation bei seiner Hausbank oder Haftungserklärung vom 1.Erbe einholen
Verkäuferisches Verhalten:
- mit Namen ansprechen
- Blickkontakt halten
- In jedem Fall herzliches Beileid aussprechen (Verständnis aufbringen)
- Formulierungen wie „...das regle ich gerne für Sie“, oder „ da helfe ich Ihnen weiter“ verwenden
- Visitenkarte mitgeben
- die Kundin nicht mit Fragen löchern
Cross-Selling:
Einen weiteren Termin vereinbaren, indem man alles weitere klären kann und auf Immobilienservice hinweisen, falls die Verstorbene in einem eigenen Haus gewohnt hat, was verkauft werden soll.
Hoffe das detaillierte hilft dir weiter..... LG YILDIZ |
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| Verfasst am: 10.01.2005 15:13 |
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Hallöle!
Also, GAAAAANZ WICHTIG beim Erbfall: Frag gleich am Anfang nach der Legitimation, z.B. "Können Sie sich als Erbe legitimieren?" Fragst Du das nicht, gibst Du Informationen raus, die Du gar nicht geben darfst, gesetz dem Fall, es besteht keine Vollmacht für das Konto. Hatte ich erst bei uns im Prüfungstraining, wär einfacher gewesen, wenn ich das gefragt hätte...
Naja, wünsche euch viel Glück für die mündliche, kriegen heute endlich unsere schriftlichen Ergebnisse (IHK Hannover). Dann kann man wieder ruhig schlafen!!!
Schönen Tag noch! |
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